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第814章 做一名金融守夜人守在一线打击金融乱象守护老百姓的利益（第4页）

老周笑了笑，看着两人说，“小林，陆组长，你们俩说的，都有道理。小林说的合规严谨，是对的，我们办大案，必须要把程序走稳，把证据做扎实，办成铁案，不能给对方留下任何翻案的机会。陆组长说的主动出击，也没错，面对这种狡猾的犯罪团伙，我们不能按部就班，必须要主动找突破口，不能等着对方把证据送上门来。”

他顿了顿，继续说：“我看啊，不如这样，我们兵分两路，双管齐下。一路由小林带队，负责金融合规层面的调查，走监管程序，对盛通控股进行非现场核查，梳理他们的股权结构、资金流水、业务模式，固定他们金融违规的证据，从资金端找突破口。另一路由陆组长带队，负责刑事层面的侦查，走访受害者，固定暴力催收的证据，从下往上挖，找他们刑事犯罪的证据。两条线同时推进，信息共享，互相配合，既不打草惊蛇，也不贻误战机，你们看怎么样？”

林砚和陆峥对视了一眼，都没有说话。

过了几秒钟，陆峥先开口了，语气缓和了一点：“我同意周老师的方案。”

林砚也点了点头：“我也同意。”

虽然嘴上同意了，可两人心里，都憋着一股劲，都想证明自己的思路是对的。

第一次案情分析会结束，林砚走出会议室，老周跟了上来，拍了拍她的肩膀，笑着说：“丫头，别往心里去。陆峥那小子，我了解，办过很多大案，是个好手，就是性子直，说话冲了点，你们俩啊，都是为了案子，慢慢磨合，就好了。”

林砚笑了笑，没说话。她看着不远处，陆峥正在给大刘他们布置任务，背影挺拔，语气严肃，整个人带着一种雷厉风行的气场。

她心里清楚，陆峥说的没错，这个案子，远比她想象的要复杂，要凶险。

可她也坚信，不管对方有多狡猾，有多强大，只要触犯了法律，侵害了老百姓的利益，就一定会受到应有的惩罚。

她转身走进了办公室，坐在电脑前，打开了盛通控股的股权结构和资金流水数据，眼神重新恢复了之前的锐利和专注。

这场硬仗，才刚刚开始。

第五章消失的证据

三天后，江城。

林砚带着老周、田甜，还有总局稽查局的两个工作人员，来到了江城。他们没有提前通知当地的金融监管部门，直接去了盛通控股在江城cbd的总部大楼。

按照之前的分工，林砚这一路，负责金融合规层面的调查。她没有直接启动现场检查，而是先带着团队来了江城，做前期的摸排，想先拿到盛通控股真实的业务数据，再正式启动现场检查，打对方一个措手不及。

盛通控股的总部，在江城最繁华的cbd，整栋写字楼的顶层，整整两层，装修得极其奢华。前台的背景墙上，是烫金的“盛通控股”

四个大字，旁边挂着一堆荣誉牌匾：“江城年度优秀企业”

“江城纳税百强企业”

“普惠金融创新示范单位”

。

林砚一行人出示了执法证件和检查通知书，前台的接待员看到证件，脸色一下子就变了，连忙给里面的领导打电话。

没过几分钟，一个穿着西装、戴着眼镜的中年男人快步走了出来，脸上堆着热情的笑容，伸出手握住了林砚的手：“哎呀，林处长，欢迎欢迎，我是盛通控股的副总裁张弛，我们赵总今天去外地出差了，特意嘱咐我，一定要好好接待各位领导。”

张弛，38岁，名牌大学金融系毕业，是赵天越的左膀右臂，金袋鼠app的直接负责人，也是整个业务体系的操盘手。林砚之前在材料里见过他的照片，真人比照片上看起来更斯文，也更精明，眼睛里带着一种商人特有的圆滑。

“张总，我们这次来，是按照《银行业监督管理法》《小额贷款公司监督管理暂行办法》的相关规定，对贵公司旗下的小额贷款公司，进行现场检查，这是检查通知书和执法证件，请你配合。”

林砚的语气很平淡，没有和他寒暄，直接说明了来意。

“配合配合，必须配合！监管部门的检查，是对我们工作的指导和帮助，我们求之不得！”

张弛笑得一脸谄媚，连忙侧身引路，“各位领导，里面请，会议室已经准备好了，所有的材料，我们都已经准备好了，随时配合各位领导的检查。”

林砚看着他一脸从容的样子，心里隐隐觉得有点不对劲。他们这次来江城，没有提前通知任何人，除了专案组的核心成员，没人知道他们的行程，张弛怎么会提前准备好？

她不动声色，跟着张弛走进了会议室。

会议室里，果然已经摆好了一摞一摞的材料，整整齐齐地放在桌子上，旁边还有几台电脑，说是可以直接登录公司的业务系统，查看所有的业务数据。

“林处长，各位领导，这里是我们公司近三年来的所有借款合同、财务报表、审计报告、业务台账，还有我们的风控体系、催收管理制度，所有的材料都在这里了。”

张弛笑着说，“我们公司一直严格遵守国家的法律法规和监管要求，合规经营，稳健展，绝对没有任何违规的地方。那些举报，都是一些借款人逾期之后，不想还钱，恶意投诉的，我们也很无奈。”

林砚没理他，示意老周他们开始检查。

老周带着两个工作人员，开始翻阅那些纸质材料，林砚则坐在电脑前，登录了盛通控股的业务系统，田甜坐在她旁边，手指在键盘上飞快地敲击着，悄悄复制系统里的数据。

可越检查，林砚的眉头皱得越紧。

和她之前看到的一样，所有的材料，都做得天衣无缝。

借款合同里，年化利率刚好卡在36%的监管红线上，所有的服务费、担保费，都清清楚楚地写在合同里，还有借款人的签字确认；财务报表里，所有的资金来源、放款记录，都清清楚楚，没有任何违规的地方；催收管理制度里，明确规定了严禁暴力催收，严禁爆通讯录，严禁骚扰无关人员，所有的催收流程，都合规得挑不出一点毛病。

业务系统里的数据，也是一样。每一笔借款，都有完整的合同、放款记录、还款记录，所有的收费项目，都和合同里写的一致，完全看不出任何问题。

林砚随机抽了1oo笔借款记录，按照合同里的金额，算了一遍年化利率，最高的也只有35。98%，刚好卡在监管红线下面，一分不多，一分不少。

不对，这绝对不对。